“智能投顧”是一個舶來品，最早起源于美國，指的是機器人基于客戶的風(fēng)險偏好和理財需求，通過算法來為客戶完成理財顧問服務(wù)。在互聯(lián)網(wǎng)高速發(fā)展，產(chǎn)品服務(wù)漸漸趨向標(biāo)準(zhǔn)化的過程中，智能投顧完成了一場自下而上，從初創(chuàng)企業(yè)（Betterment, Wealthfront）到巨頭規(guī)模化使用的行業(yè)變遷。
2015年，智能投顧開始陸續(xù)受到中國市場的關(guān)注。2016年AlphaGo席卷世界，人工智能迅速成為國內(nèi)的焦點話題，這也激發(fā)了人們對于智能投顧的探索熱情。同年年底，智能投顧產(chǎn)品“摩羯智投”在招商銀行手機APP上線，智能投顧開始逐漸從實驗性技術(shù)轉(zhuǎn)變?yōu)橹髁髭厔荩蔀殂y行、券商、保險等金融機構(gòu)的標(biāo)配型服務(wù)。
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