談及“在大銀行工作”這事，外界似乎總有兩個(gè)刻板印象。第一個(gè)印象是“鐵飯碗”，尤其是有了行政級(jí)別以后，似乎只要不犯事就沒可能下崗，干部職務(wù)都將“終身制”。第二個(gè)印象是“易跳槽”，手捏存貸、有本事有干勁的員工往往愛往小銀行、互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)跑，因?yàn)樵谀抢铮麄兊哪苣筒拍苡懈鼮槭袌?chǎng)化的對(duì)價(jià)。

今年以來，更是出現(xiàn)了傳統(tǒng)銀行高管離職潮，不到8個(gè)月的時(shí)間里，已有35名上市銀行的“董監(jiān)高”跳槽去互聯(lián)網(wǎng)金融和新型民營(yíng)銀行。不少人跳槽后收入翻番，甚至還有期權(quán)。

寫了多年銀行報(bào)道后會(huì)發(fā)現(xiàn)，上到機(jī)構(gòu)的戰(zhàn)略推動(dòng)，下到支行的吸存攬儲(chǔ)，所有現(xiàn)象分析到本質(zhì)，在起作用的都是人以及他們身后的KPI。管理考核激勵(lì)約束機(jī)制，是很多表象背后的指揮棒。正是因此，看一家國(guó)有大行的改革，最值得探究的問題之一，就是用人制度。

交行作為大行深化改革樣本，會(huì)選一條怎樣的路徑？《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》就此獨(dú)家專訪交行董事長(zhǎng)牛錫明，探秘交行設(shè)計(jì)中的職業(yè)經(jīng)理人制度。

第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)：原先的國(guó)有商業(yè)銀行用人制度有哪些不足之處？交行將如何在這方面探索改革？

牛錫明：國(guó)有商業(yè)銀行經(jīng)過股份制改造，初步建立了多元化的股權(quán)結(jié)構(gòu)和現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)管理機(jī)制，但用人機(jī)制改革卻相對(duì)滯后。在國(guó)有商業(yè)銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)壓力日益加大的新形勢(shì)下，傳統(tǒng)的選人用人方式和激勵(lì)約束機(jī)制已無法適應(yīng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的需要。比如，長(zhǎng)期以來中高層管理人員來源渠道單一，行政化色彩較濃，能上不能下現(xiàn)象普遍存在，干部隊(duì)伍的整體活力與創(chuàng)造力不足；受計(jì)劃經(jīng)濟(jì)管理體制影響，國(guó)有商業(yè)銀行普遍缺乏競(jìng)爭(zhēng)性的考核文化，激勵(lì)約束機(jī)制不健全，存在干多干少一個(gè)樣、干好干壞一個(gè)樣的“大鍋飯”現(xiàn)象。

對(duì)此我們覺得，建立職業(yè)經(jīng)理人制度，是國(guó)有商業(yè)銀行完善現(xiàn)代企業(yè)制度的必然選擇，也是深化改革的必由之路，可以創(chuàng)新干部管理體制、完善內(nèi)部激勵(lì)約束機(jī)制、提升人才競(jìng)爭(zhēng)力。

通過建立職業(yè)經(jīng)理人制度，我們可以形成管理人員優(yōu)勝劣汰、優(yōu)進(jìn)絀出的長(zhǎng)效機(jī)制，有利于解決干部管理體制僵化問題。以建立職業(yè)經(jīng)理人制度為契機(jī)，我們還將推進(jìn)內(nèi)部用人薪酬考核機(jī)制改革，強(qiáng)化考核分配的業(yè)績(jī)導(dǎo)向，讓管理人員能上能下、員工能進(jìn)能出、薪酬能高能低。

這樣做的最終目的，是使國(guó)有商業(yè)銀行進(jìn)一步提升經(jīng)營(yíng)活力與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，從而更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展。打破“任命制”和“終身制”日?qǐng)?bào)：對(duì)于剛剛提到的“能進(jìn)能出”，請(qǐng)問聘用和退出的機(jī)制是什么？

牛錫明：選聘方面，我們打算建立適應(yīng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)需要的選聘機(jī)制，打破干部管理的“任命制”。在標(biāo)準(zhǔn)上，我們會(huì)建立貼近市場(chǎng)實(shí)際的選聘辦法，從能力素質(zhì)、崗位適應(yīng)性、職業(yè)操守等方面制定標(biāo)準(zhǔn)；在來源上，會(huì)加大職業(yè)經(jīng)理人的外部引進(jìn)力度，增加市場(chǎng)化選聘的比例，而且會(huì)把眼光放到全球人才市場(chǎng)；在方法上，會(huì)組建由內(nèi)、外部專家組成的選聘考評(píng)委員會(huì)，運(yùn)用先進(jìn)的人才評(píng)估工具，對(duì)應(yīng)聘者綜合能力、專業(yè)素質(zhì)及職位匹配度進(jìn)行綜合評(píng)估，確定聘任人選。

退出機(jī)制方面，我們?cè)O(shè)想把職業(yè)經(jīng)理人的退出通道做通暢，打破干部職務(wù)的“終身制”。職業(yè)經(jīng)理人聘期屆滿后，由選聘考評(píng)委員會(huì)根據(jù)其績(jī)效考核結(jié)果，決定續(xù)聘、改聘或解聘。對(duì)經(jīng)營(yíng)不善、未能達(dá)到聘期績(jī)效目標(biāo)的職業(yè)經(jīng)理人，要堅(jiān)決淘汰退出，防止對(duì)國(guó)有資產(chǎn)造成更大的損失。在聘期內(nèi)，職業(yè)經(jīng)理人的職位也不是固定不變的，若出現(xiàn)未達(dá)成年度績(jī)效目標(biāo)、發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任事故或嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)等情況，企業(yè)也可按事前約定調(diào)整職位或提前解聘。

通過優(yōu)勝劣汰、有序流動(dòng)，打通不稱職、不作為管理人員“下”和“出”的通道，我們會(huì)搬走原本實(shí)際上存在的“鐵交椅”。

考核由“軟約束”變“硬約束”日?qǐng)?bào)：職業(yè)經(jīng)理人在任用期間如何進(jìn)行考核？

牛錫明：從國(guó)外實(shí)踐來看，職業(yè)經(jīng)理人制度的本質(zhì)，是用契約規(guī)范企業(yè)所有者與經(jīng)營(yíng)者的委托代理關(guān)系。國(guó)有商業(yè)銀行建立職業(yè)經(jīng)理人制度，要運(yùn)用契約化方式，對(duì)聘任職位、聘任期限、績(jī)效考核、薪酬福利等事項(xiàng)作出明確約定，核心是要建立嚴(yán)格的目標(biāo)責(zé)任考核和有效的激勵(lì)約束機(jī)制。

首先，我們會(huì)建立年度績(jī)效考核和聘期履職考評(píng)相結(jié)合的目標(biāo)責(zé)任考核機(jī)制。考核方式上，聚焦業(yè)績(jī)達(dá)成，主要依據(jù)職業(yè)經(jīng)理人的年度業(yè)績(jī)確定考核結(jié)果；考核頻率上，按年考核與按聘期考核相結(jié)合；考核程序上，年初在職位聘任協(xié)議中即約定考核目標(biāo)，每半年進(jìn)行一次業(yè)績(jī)回顧，年末由職業(yè)經(jīng)理人對(duì)年度業(yè)績(jī)達(dá)成進(jìn)行述職；指標(biāo)設(shè)置上，既要關(guān)注當(dāng)期業(yè)績(jī)和經(jīng)營(yíng)效益，也要注重資產(chǎn)質(zhì)量和中長(zhǎng)期發(fā)展能力；評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)上，既要與計(jì)劃目標(biāo)比，也要與市場(chǎng)、與行業(yè)、與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手相比。這些考核的目的，是切實(shí)傳導(dǎo)壓力、激發(fā)活力，真正將考核由“軟約束”變?yōu)椤坝布s束”。

其次，在薪酬分配方面，職業(yè)經(jīng)理人的職位工資將對(duì)標(biāo)市場(chǎng)價(jià)值，績(jī)效工資將突出業(yè)績(jī)導(dǎo)向，嚴(yán)格按績(jī)效考核結(jié)果兌現(xiàn)，能高能低，能增能減。現(xiàn)在我們已經(jīng)開始了績(jī)效工資延期支付制度，未來還會(huì)把這個(gè)制度再完善，年度績(jī)效工資的一定比例要視風(fēng)險(xiǎn)暴露情況兌現(xiàn)，平衡好收入當(dāng)期性和風(fēng)險(xiǎn)滯后性關(guān)系。

日?qǐng)?bào)：管理人員的聘任和考核更趨市場(chǎng)化，和“黨管干部”原則會(huì)不會(huì)有一定程度的背離？

牛錫明：完全不必有此顧慮，黨管干部原則是改革中要堅(jiān)持的大原則。黨委對(duì)選人用人的領(lǐng)導(dǎo)和把關(guān)作用，是中管金融企業(yè)的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)。黨管干部主要體現(xiàn)在管方向、管政策、管制度、管人頭上，具體到建立職業(yè)經(jīng)理人制度，則體現(xiàn)為黨委把握職業(yè)經(jīng)理人改革方向，制定職業(yè)經(jīng)理人政策制度，提名推薦職業(yè)經(jīng)理人人選，加強(qiáng)對(duì)職業(yè)經(jīng)理人制度執(zhí)行的監(jiān)督檢查等。

比如，在工作的謀劃上，黨委發(fā)揮的是把關(guān)定向作用，由黨委進(jìn)行統(tǒng)籌決策，確定改革目標(biāo)、方法原則和階段性任務(wù)；在制度的設(shè)計(jì)上，從職業(yè)經(jīng)理人的選聘、考核到退出都會(huì)體現(xiàn)黨的政策導(dǎo)向；在人員的遴選上，則會(huì)體現(xiàn)黨委的動(dòng)議權(quán)、推薦權(quán)和提名權(quán)等；在黨內(nèi)職務(wù)安排上，根據(jù)需要，對(duì)符合黨內(nèi)職務(wù)任職條件的職業(yè)經(jīng)理人，經(jīng)組織程序，可安排黨內(nèi)任職。